Guatemala entra en “números rojos” por retraso en ley antilavado

El superintendente de Bancos, Saulo De León, indicó que el próximo lunes se celebrará una reunión entre el equipo de la Intendencia de Verificación Especial y la instancia de jefes de bloque del Congreso para discutir las últimas enmiendas a la ley antilavado de dinero.

De León señaló que los diputados han planteado dudas con «sentido común» respecto a la alineación de la norma técnica con los principios constitucionales guatemaltecos. El funcionario se mostró confiado en que ambas partes encontrarán puntos de acuerdo antes de la evaluación de GAFILAT.

Entre los temas pendientes de discusión destacan las personas expuestas políticamente (PEPs), la tipificación del delito de lavado de dinero y los mecanismos para determinar un reporte de transacción sospechosa. De León calificó estos asuntos como «temas densos, técnicos, de mucha práctica y de mucha experiencia». La Superintendencia de Bancos dispuso un equipo especializado para explicar con detalle las necesidades técnicas del país.

Enmiendas de fondo y de forma

Al ser consultado sobre si las enmiendas son de fondo o de forma, De León explicó que hay modificaciones de ambos tipos. «Estamos hablando de reporte de transacción sospechosa y hablar de reporte de transacción sospechosa es sumamente importante porque es el mecanismo que las entidades privadas utilizan para reportar cualquier transacción anómala», señaló el superintendente. Agregó que, en última instancia, todo se reduce a redacción para asimilar en una normativa lo que Guatemala necesita técnicamente.

Respecto a la propuesta del Congreso de reducir el rango de consanguinidad en el tema de PEPs, De León fue categórico. «Nosotros hemos sido muy claros que lo mantenemos al límite mínimo necesario por parte de los organismos internacionales», afirmó. Advirtió que rebajar ese estándar más allá de lo establecido generaría problemas para defender a Guatemala ante una evaluación de GAFILAT.

Guatemala «en números rojos» ante GAFILAT

El superintendente reconoció que el país ya enfrenta presión de tiempo para que la ley entre en vigor antes de la evaluación del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica. «Estamos con que ya nos agarra el dedo la puerta. Ya estamos en números rojos», declaró De León, quien añadió que la ley debió haberse aprobado en diciembre del año pasado. El proceso completo incluye la sanción presidencial, la emisión de reglamentos y circulares, y la elaboración de manuales y políticas por parte de las personas obligadas.

A pesar del apremio, De León aseguró que la Intendencia de Verificación Especial ya trabaja en paralelo en la elaboración de reglamentos sin esperar la aprobación definitiva de la ley. «Mi actitud al respecto es muy optimista. Guatemala va a tener una nueva ley y va a cumplir con los estándares que GAFILAT», sostuvo el funcionario. Al ser consultado sobre la presión mediática, De León la calificó no como presión sino como «conciencia e incidencia», por tratarse de una necesidad del país.