Cae en zona 14 supuesto cerebro del desfalco millonario al CHN
Investigadores de la Sección contra Delitos a Entidades Financieras de la División Especializada en Investigación Criminal de la Policía Nacional Civil detuvieron en la zona 14 capitalina a un hombre señalado de integrar, e incluso liderar, una estructura que habría desfalcado alrededor de 20 millones de quetzales al Crédito Hipotecario Nacional.
La aprehensión se llevó a cabo durante un allanamiento en un inmueble ubicado en la 20 calle 19-71 de ese sector, en coordinación con la Fiscalía contra el Crimen Organizado del Ministerio Público, como parte de la fase operativa de un caso que se investiga desde 2024.
El detenido, identificado por las autoridades únicamente como Pedro “N”, de 37 años, tenía vigente una orden de captura girada por el Juzgado Segundo Pluripersonal de Primera Instancia Penal, Narcoactividad y Delitos contra el Ambiente de Guatemala, emitida el 29 de octubre de 2025.
Se le atribuyen los delitos de estafa propia en forma continuada, lavado de dinero u otros activos y asociación ilícita, figuras penales que el Ministerio Público ha utilizado para perseguir a presuntos integrantes de la red que operaba en perjuicio del banco estatal.
De acuerdo con las investigaciones, el ahora capturado estaría vinculado a la misma estructura que ya había sido golpeada en 2025 con la detención de al menos seis personas, mientras otros sospechosos permanecían prófugos.
Las diligencias de este 27 de febrero forman parte de un expediente que documenta un presunto desfalco por unos 20 millones de quetzales al Crédito Hipotecario Nacional, generado mediante la autorización irregular de extrafinanciamientos y créditos vinculados a personas y empresas sin el perfil económico adecuado.
Según se ha detallado en audiencias y citaciones públicas, la estructura habría aprovechado su acceso interno a la entidad y el uso de documentos falsificados para retirar en efectivo los fondos, principalmente a través de cheques de caja en la agencia central del banco.
Este mecanismo permitió que, en cuestión de semanas, saliera un monto millonario de la institución, lo que motivó la denuncia penal presentada por las actuales autoridades del CHN.
En el allanamiento donde fue reducido a prisión Pedro “N”, los investigadores decomisaron diversos indicios que ahora forman parte del soporte probatorio del expediente. Entre lo incautado figuran una camioneta con placas 296KXR, una computadora portátil marca Dell, cinco teléfonos celulares, 204 euros en efectivo y documentación relacionada con operaciones del Crédito Hipotecario Nacional. Todo el material quedó bajo resguardo para su análisis forense y contable, con el objetivo de reconstruir el flujo de dinero, identificar posibles testaferros y vincular bienes con el supuesto enriquecimiento ilícito derivado del fraude.
El caso del desfalco al CHN se hizo público en 2024, cuando las nuevas autoridades del banco expusieron ante el Congreso que detectaron, en pocos meses, la autorización exprés de decenas de extrafinanciamientos en tarjetas de crédito, sin los controles de riesgo ni la verificación de la capacidad de pago de los supuestos beneficiarios.
Se reveló que el dinero fue retirado casi de inmediato y que ninguna de las personas favorecidas era cuentahabiente regular de la institución, lo que generó una cartera impaga que elevó el monto del daño de 20 a 22 millones de quetzales al sumarse intereses y cargos por mora.
A partir de esa denuncia, el Ministerio Público inició una investigación penal que, en su primera fase, derivó en la captura de seis presuntos integrantes de la red, mientras que al menos cinco permanecían en calidad de prófugos y se solicitaron órdenes de captura adicionales, entre ellas la de Pedro “N”.La dimensión del caso llevó a que las audiencias de los primeros detenidos se desarrollaran a puerta cerrada, a solicitud de la Fiscalía y con autorización judicial, bajo el argumento de que existían órdenes de captura pendientes y riesgos de interferencia en la investigación.
En el camino, el CHN también emprendió acciones civiles para intentar recuperar los montos defraudados, paralelas al proceso penal que avanza en la vía del crimen organizado y los delitos financieros. Con la captura de Pedro “N” en zona 14, las autoridades destacan que se da un paso relevante para completar el mapa de la estructura y llegar a quienes habrían coordinado el andamiaje financiero y logístico del desfalco, aunque el caso sigue abierto y se prevén nuevas diligencias y posibles detenciones.